8 étapes pour bien choisir son logiciel de courtage Publié le 10/02/2022
8 étapes pour bien choisir son logiciel de courtage
8 étapes pour bien choisir son logiciel de courtage

Un nombre de clients qui augmente, des équipes qui s’agrandissent, le besoin de se digitaliser, ou tout simplement une envie de changement. Afin d’améliorer la gestion des dossiers et de conserver votre qualité de service auprès de vos clients, il est souvent nécessaire d’adopter un logiciel pour courtier adéquat qui vous simplifiera le quotidien.

A travers cet article, Eloa vous livre les 8 étapes pour choisir le logiciel IOB fait pour vous.

 #1 Evaluer les fonctionnalités

La première question majeure avant de choisir son logiciel de courtage en crédit est de déterminer les fonctionnalités qui le composent. Correspondent-elles aux besoins de l’entreprise ? Permettent-elles de moderniser son activité ? Certaines fonctionnalités sont cependant essentielles dans un logiciel pour courtier et méritent toute votre attention :

  • Quels sont les types de crédits proposés (immobilier, consommation, professionnel, regroupement de crédits) ?
  • Tout votre parcours métier est-il centralisé ?
  • La digitalisation des documents est-elle disponible ?
  • Le logiciel de courtage intègre-t-il la signature électronique ?
  • La facturation et le pilotage d’activité sont-ils intégrés ?
  • Est-il possible de collaborer avec vos partenaires bancaires, apporteurs et vos clients ?


#2 Un logiciel de courtage qui s’adapte à la taille de votre entreprise  

Qu’il s’agisse d’un réseau de franchisé ou d’un courtier indépendant, que votre entreprise s’agrandisse avec l’arrivée de nouveaux collaborateurs ou encore que vous intégriez de nouveaux mandataires, le logiciel IOB se doit d’être suffisamment souple pour s’y adapter.

 #3 Logiciel de courtage On Premise vs SaaS ?

Lorsque l’on évoque un logiciel de courtage, deux grandes typologies d’outil sont proposées : logiciel On Premise et logiciel SaaS. Quelle est la différence ?

Un logiciel On Premise est un logiciel dont vous êtes propriétaire grâce à l’achat d’une licence et c’est à votre entreprise d’héberger et de sécuriser les données. Il s’agit d’un logiciel à installer sur chaque ordinateur de vos collaborateurs. De plus, vous devrez aussi prévoir le coût des mises à jour et du contrat de maintenance.

Pour ce qui est du logiciel SaaS (Software as a Service), il est accessible via une simple URL depuis une connexion internet. Ainsi, c’est le fournisseur du logiciel qui en reste propriétaire. Les données sont hébergées sur un serveur à distance et accessibles via le cloud. Leur sécurisation est du ressort du propriétaire. En termes de coût, le logiciel SaaS ne comprend que le prix de l’abonnement, généralement mensuel.

#4 Accompagnement du service client

L’accompagnement lors du processus de souscription mais aussi de formation et après-vente est un critère essentiel pendant la réflexion avant d’adopter votre logiciel IOB.  

La possibilité avant souscription de tester le logiciel via une version d’essai ou une démo avec un conseiller est essentielle pour vous rendre compte si celui-ci est adapté à vos besoins.

Lors de la souscription, l’accompagnement peut être envisagé sous forme de formations en direct, via mails ou en visio pour une prise en main complète de l’outil.

Enfin, une fois la formation réalisée, la présence d’un support technique comme une FAQ est un véritable plus, vous permettant de répondre à vos problématiques tout au long de votre utilisation.

 #5 Migration de l’ancien logiciel de courtage vers le nouveau

Lors d’un changement de logiciel de courtage la migration est un sujet à ne pas prendre à la légère. En effet, il est indispensable de pouvoir retrouver l’historique de vos dossiers clients mais aussi de migrer les dossiers en cours.

#6 Possibilités d’évolutions du logiciel IOB

Le métier de courtier en crédit évolue, les technologies progressent à très grande vitesse et de nouvelles contraintes règlementaires apparaissent chaque année. Il est donc indispensable que votre logiciel de courtage en crédit soit mis à jour régulièrement.

Des mises à jour fréquentes, c’est aussi l’assurance d’évoluer sur un logiciel pour courtier optimal, avec les dernières technologies utilisées et des fonctionnalités innovantes.

#7 Stockage des données

Selon le logiciel choisi, les données seront stockées soit par l’hébergeur, dans le cas d’un logiciel pour courtier On Premise, soit sur le cloud pour un logiciel SaaS.

Si vous optez pour un logiciel IOB On-Premise, la sécurisation des données clients présentes sur le logiciel est de la responsabilité de votre entreprise. Les données de vos dossiers clients ne sont pas donc pas délocalisées auprès d’un hébergeur externe.

Si vous faites le choix d’un logiciel de courtage SaaS, la problématique est tout autre puisque l’hébergement et les législations sur la protection des données s’appliquent au propriétaire du logiciel, c’est-à-dire l’hébergeur. Vous êtes donc libéré de cette contrainte.

#8 Design du logiciel de courtage en crédit

Enfin, l’aspect esthétique revêt un caractère crucial dans le choix de votre logiciel IOB pour deux raisons.

  • Il est bien plus agréable d’évoluer sur un outil métier ergonomique. La fluidité des parcours vous assure une productivité optimisée pour gagner du temps sur chaque dossier de crédit traité.
  • Mais la dimension ergonomique importe également pour l’expérience utilisateur que vous offrez à vos clients. C’est votre image de marque qui est en jeu. Leurs permettre de mener leur projet sur des interfaces intuitives et ludiques améliorera fortement leur expérience de crédit.


Vous êtes maintenant opérationnel pour choisir en toute sérénité le logiciel de courtage en crédit qui correspondra à vos besoins et aux attentes de votre entreprise !  

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