Vous êtes courtier en crédit ? Pour exercer votre activité, posséder un logiciel courtage est évidemment indispensable. C’est avec lui que vous constituez vos dossiers de prêt, montez le plan de financement et suivez votre activité. Oui mais voilà, tous les logiciels iob ne possèdent pas les mêmes fonctionnalités, ni les mêmes technologies. A travers cet article, nous vous détaillons les problématiques rencontrées par les courtiers, les avantages d’évoluer sur un logiciel iob moderne et comment bien le choisir. Logiciel courtage : à quelles problématiques sont confrontés les courtiers en crédit ? Ces dernières années, les technologies ont fortement évolué pour transformer de nombreux secteurs d’activités vers plus de digitalisation et de collaboration, notamment dans l’immobilier. Pourtant, le courtage en crédit reste encore trop en retrait et présente un retard dans sa dématérialisation. Le manque de digitalisation du logiciel de courtage Le courtage en crédit demeure un métier de conseil et d’accompagnement où le contact humain et la relation client sont essentiels. Pour traiter un dossier de prêt et conseiller efficacement son client, il est nécessaire de récolter de nombreuses pièces justificatives et de les analyser. Néanmoins, lorsque son logiciel iob n’est pas suffisamment digitalisé pour accélérer cette étape, constituer un dossier de prêt se montre très long et fastidieux pour un courtier. La difficulté à suivre les différentes étapes d’avancement d’un dossier est également un réel handicap pour être un courtier immobilier plus productif. Enfin, trop nombreux sont encore les courtiers à gérer leur facturation et le pilotage de leur activité depuis des fichiers Excel, sources d’erreurs et de perte de temps. Le manque de fonctionnalités digitalisées au sein du logiciel iob est donc un réel frein à la productivité des courtiers et au traitement accéléré d’un dossier. Un logiciel iob pas suffisamment collaboratif Le métier de courtier en crédit exige de collaborer au quotidien avec de nombreux acteurs, qu’il s’agisse des partenaires bancaires ou des apporteurs d’affaires. Chacun d’entre eux éprouve le besoin de suivre l’avancée du dossier de prêt, de recevoir/déposer des pièces pour compléter le dossier. Or un logiciel crédit qui n’intègre pas cette dimension collaborative impacte négativement la productivité du courtier et tous ses partenaires. Les avantages d’un logiciel de courtage moderne et 100% digital Malgré un réel retard dans sa digitalisation, le courtage en crédit opère sa transformation numérique, notamment à l’aide de logiciels crédit plus modernes et plus performants. Résultat, c’est toute l’activité de courtier iobsp qui est transformée pour plus de productivité. Les tâches chronophages digitalisées Le premier avantage offert par un logiciel courtage nouvelle génération réside dans les parcours entièrement digitalisés qu’il propose. Afin d’aider l’IOBSP au quotidien dans l’exercice de son activité, les tâches les plus chronophages sont dématérialisées : dépôt de pièce, signature électronique, envoi de la demande de prêt, facturation … C’est un réel gain de temps dans le traitement d’un dossier. Son activité d’IOBSP entièrement centralisée sur un unique logiciel courtier L’une des problématiques majeures rencontrées par les courtiers en crédit immobilier est le besoin de multiplier les outils pour exercer leur activité dans son ensemble. Outre le logiciel courtier, le CRM immobilier, la facturation gérée sur Excel ou les solutions de pilotage d’activité sont nécessaires au courtier en crédit. Désormais, un logiciel iob moderne centralise tous les besoins des courtiers sur un unique outil et simplifie grandement leur quotidien. Une relation client optimisée Avec ce genre de fonctionnalités, c’est aussi la relation client qui est optimisée. Les emprunteurs d’aujourd’hui sont habitués à des parcours digitaux, rapides et intuitifs. Avec un logiciel crédit moderne et entièrement digitalisé, il est possible d’optimiser sa relation client en délivrant un espace emprunteur à ses clients. Chacun d’entre eux pourra alors déposer ses pièces, signer électroniquement le mandat de recherche ou l’offre de prêt pour accélérer l’obtention du crédit. Des outils de chat, de messagerie et de SMS intégrés au logiciel de courtage en crédit contribuent également à renforcer la réactivité du courtier dans son accompagnement client. Collaborer efficacement avec ses partenaires métiers Apporteurs d’affaires et partenaires bancaires sont essentiels au courtier immobilier. Avec un logiciel iob collaboratif, il est possible d’intégrer l’ensemble de ses partenaires métiers pour fluidifier la relation. Ainsi, transmission de leads, échange de documents, envoi de la demande de prêt et suivi de l’avancée du dossier de crédit sont largement facilités. Un logiciel courtier qui intègre cette dimension collaborative est un argument de poids pour l’IOBSP qui peut négocier plus efficacement des conventions avec des partenaires bancaires et trouver de nouveaux apporteurs d’affaires. Bénéficier des technologies les plus avancées sur son logiciel de courtage Les évolutions technologiques permettent aujourd’hui aux courtiers d’utiliser un logiciel de courtage bien plus rapide, ergonomique et intuitif. Le traitement d’un dossier de prêt est alors accéléré pour permettre aux IOBSP de se concentrer sur leur accompagnement client. Doté de fonctionnalités plus puissantes, les logiciels de crédit sont également évolutifs. Le courtier bénéficie ainsi des dernières nouveautés sur son logiciel iob sans avoir à réaliser de mise à jour. Autre avantage à adopter un logiciel courtier entièrement digital ; l’intégration de solutions ou d’applications externes est bien plus simple. Principalement, c’est l’intégration d’API (envoi de la demande de prêt aux banques, intégrations d’organismes de crédit consommation…) qui est facilitée et permet d’enrichir les fonctionnalités du logiciel de courtage. L’intégration d’applications externes est donc une solution unique pour répondre aux nouveaux enjeux du courtage en crédit, qu’il s’agisse de diversification ou de relation client. Développer son offre de crédits sur un seul logiciel courtier La diversification de ses services est aujourd’hui l’enjeu du courtage en crédit. Un logiciel courtage comme eCrédits permet aux IOBSP de disposer sur une unique solution, de tous les types de crédit possibles : crédit immobilier, crédit consommation, crédit professionnel et regroupement de crédits. En intégrant une multitude de crédits, le logiciel iob contribue à la diversification des courtiers en crédits et au développement de leur chiffre d’affaires. Ils ne sont donc plus uniquement dépendants du crédit immobilier et des fluctuations du marché. Choisir son logiciel de courtage : comment faire ? Aujourd’hui plus que jamais, les courtiers en crédit disposent d’une offre élargie de logiciel iob. Face à la variété des solutions sur le marché, choisir son logiciel courtier n’est pas toujours une mince affaire. Voici donc les éléments essentiels à étudier pour adopter le logiciel iob qui vous fera performer. Identifier les fonctionnalités du logiciel iob C’est une évidence, le premier élément à étudier reste les différentes fonctionnalités offertes par le logiciel courtage. Selon vos besoins et votre organisation, les fonctionnalités nécessaires ne seront pas les mêmes. Pour certains, une offre de crédit diversifiée sera essentielle quand pour d’autres seul le crédit immobilier est utile. Le logiciel iob intègre-t-il la signature électronique, la facturation, le pilotage d’activité, permet-il de gérer vos partenaires bancaires ou de délivrer un espace emprunteur ? Les questions sur les fonctionnalités sont nombreuses, réaliser une démo avec un conseiller dédié pour appréhender toutes les fonctionnalités du logiciel crédit est donc fortement conseillé. Logiciel de courtage SaaS ou On Premise, quelles différences ? Il s’agit des deux grandes catégories de logiciel iob présentes sur le marché. Plus moderne, le SaaS permet au courtier d’accéder à son logiciel de courtage, n’importe où, sur n’importe quel support, seule une connexion internet est nécessaire. Le logiciel crédit On Premise nécessite quant à lui une installation sur un ordinateur. C’est le courtier iobsp qui en est propriétaire. Avec un logiciel iob SaaS, les mises à jour sont régulières et automatiquement prises en compte dans l’abonnement, sans coût supplémentaire contrairement au On Premise. Quel est l’accompagnement proposé ? Le changement de logiciel courtier est évidemment lourd de conséquences. Pour envisager au mieux cette étape, il est important de se renseigner en amont sur l’accompagnement et la formation qui seront proposés. Un conseiller dédié va-t-il vous aider à le prendre en main ? Une FAQ ou des tutos sont-ils proposés ? N’hésitez pas à vous renseigner auprès de l’éditeur de logiciel pour déterminer quels sont les services proposés. Le logiciel de courtage est-il évolutif ? Afin d’être un courtier en crédit performant, vous devez être équipé du meilleur logiciel de courtage. Mais pour cela, un critère est essentiel : est-il évolutif ? Car oui les technologies évoluent vite, mais les fonctionnalités également. Grâce à un logiciel de courtage qui prévoit des mises à jour et des évolutions régulières, vous êtes certain de bénéficier des meilleures technologies pour traiter vos dossiers de crédit. Comment sont stockées les données sur le logiciel iob ? Deux grandes possibilités sont proposées pour le stockage des données, parfois sensibles. Soit les données sont stockées par l’hébergeur du logiciel courtier soit elles sont stockées dans le cloud. Dans le second cas, c’est l’hébergeur du logiciel qui est garant de la sécurité des données. Si vous souhaitez conserver les données, mieux vaut opter pour un logiciel de courtage On Premise car vos données de seront pas délocalisées chez un hébergeur externe à votre entreprise.