Plus qu’une simple utopie ou un effet de mode, la digitalisation est aujourd’hui fondamentale pour le courtier en crédit. Cependant, pour réussir pleinement sa digitalisation et bénéficier des nombreux avantages qu’elle apporte : gain de temps et d’argent, productivité mais aussi facilité de gestion de la relation client, plusieurs points doivent avoir été entièrement étudiés et pris en compte. Dans cet article nous vous livrons 10 d’entre eux à ne surtout pas négliger lors de votre processus de transformation numérique, soit les 10 commandements pour réussir votre digitalisation.

1 - La stratégie tu définiras

Lorsque vous choisissez de passer le cap de la digitalisation pour votre entreprise vous devez dans un premier temps définir une stratégie avec des objectifs clairs et précis et des plans d’actions à moyen et long terme. Cela vous permettra de vous structurer, de ne rien oublier et de faire en sorte que la transformation digitale se déroule sans accrocs.

Par ailleurs, n’oubliez pas d’impliquer vos équipes de courtiers en formalisant et en communiquant votre vision ainsi que vos objectifs, en effet, en les intégrant directement dans la stratégie, le facteur clé réussite n’en sera que multiplié.

2 - Un logiciel de courtage moderne tu adopteras

De nombreux logiciels de courtage en crédit performants sont aujourd’hui disponibles sur le marché, cependant, ils ne seront pas tous adaptés à vos objectifs ni à la taille de votre entreprise. En effet, après avoir défini vos besoins dans la stratégie, établissez un comparatif des logiciels courtiers et cherchez celui qui conviendra le mieux à votre organisation et à vos process.

L’idéal est un logiciel de courtage en crédit moderne et personnalisable selon vos process internes et externes. Un logiciel iob qui puisse être agile et évoluer dans le temps avec votre entreprise. Pour cela nous vous conseillons d’effectuer plusieurs démonstrations avec des conseillers.

3 - Un CRM courtier tu utiliseras

Le CRM courtier est un outil puissant qui vous permettra d’optimiser au mieux la relation avec vos clients via notamment la centralisation des données. En un coup d’œil toutes les données relatives au client sont disponibles vous permettant ainsi de proposer rapidement les offres les plus adaptées au client et ses besoins. De plus, des outils de communication sont intégrés dans un CRM courtier, notamment des emails et un chat pour être encore plus réactif pour vos clients.

4 - Tes tâches chronophages tu automatiseras

Faîtes un inventaire des tâches possibles à automatiser ou que vous souhaiteriez automatiser. Vous remarquerez qu’un certain nombre de tâches chronophages peuvent être presque entièrement automatisées, ce qui vous fera gagner un temps considérable et vous permettra d’octroyer ce temps à d’autres tâches parfois plus importantes. Vous pourrez ainsi vous concentrer pleinement sur votre cœur de métier. Un logiciel de courtage digitalisé facilite le traitement d’un dossier de crédit, notamment la complétude du dossier. Ainsi le dépôt de pièce en ligne et la signature électronique vous font gagner un temps précieux.

La gestion du pilotage d’activité et de la facturation, deux notions essentielles au métier de courtier peuvent aussi être digitalisées pour vous permettre de vous concentrer sur ce qui compte vraiment, l’accompagnement client.

5 - Tes collaborateurs tu formeras 

Point essentiel : la formation des collaborateurs. Afin que la transformation digitale ne soit pas vaine, qu’elle soit efficace dès sa mise en place, il est indispensable de former dès le départ les utilisateurs qui évolueront sur le logiciel courtier ou le nouveau CRM immobilier. Plus la formation se fait rapidement et est complète, plus les collaborateurs l’utiliseront vite et bien, plus de temps sera gagné et le chiffre d’affaires de l’entreprise augmentera en parallèle.

6 - Tes prospects tu qualifieras automatiquement

Un logiciel de courtage puissant vous permettra de qualifier en quelques instants vos prospects. Qu’il s’agisse de crédit immobilier, d’un regroupement de crédits ou de crédit consommation, l’avantage de qualifier vos prospects est l’optimisation de votre stratégie commerciale. La qualification de ceux-ci via par exemple un modèle de scoring vous permettra de vous concentrer sur les dossiers les plus qualitatifs, avec de réelles chances de réussite. Terminé les prospects au projet bancal, vous pouvez vous concentrer sur ceux dont le projet et le dossier sont solides.

7 - Tes apporteurs d’affaires tu bichonneras

Ne pas oublier les apporteurs d’affaires. Plus qu’essentiels à votre entreprise, prenez soin d’eux et ils seront plus à même de vous apporter de nouveaux prospects. Grâce à un logiciel de courtage moderne, fluidifiez votre relation avec eux en dématérialisant notamment les échanges d’informations (dossiers, pièces, documents …) sur un espace qui leur est dédié.

8 - Ta relation avec tes partenaires bancaires tu fluidifieras

Pilier du métier de courtier en crédit, la relation avec ses partenaires bancaires mérite d’être fluidifiée. Pour cela, pas de secret, la dématérialisation est essentielle. Grâce à votre logiciel courtier, intégrez vos conventions bancaires et entretenez une relation plus simple, plus fluide avec eux en dématérialisant entièrement vos échanges de documents. L’envoi de la demande de prêt peut être largement accélérée notamment pour augmenter la vitesse de traitement du dossier et l’obtention du crédit pour votre client.

9 - Sur tes réseaux sociaux tu communiqueras

Parfois oubliés, parfois sous-exploités, les réseaux sociaux sont une source de communication avec vos clients importante. Que ce soit pour publier du contenu informatif ou bien encore des actualités, ils sont un canal indispensable afin d’instaurer un lien de confiance tout en humanisant la relation client. Attention cependant à communiquer sur les réseaux sociaux qui conviennent à votre entreprise, ceux sur lesquels sont présents vos prospects.

10 - Eloa tu testeras

Vous avez essayé une multitude de logiciels iob mais avez-vous testé celui d’Eloa ? Non ? Moderne, intuitif, paramétrable, permettant un traitement de vos dossiers de prêts de A à Z, une collaboration fluide avec vos partenaires métiers, le logiciel de courtage d’Eloa réinvente votre quotidien de courtier. Programmez dès maintenant votre démo !